富滇银行7宗违法被罚220万元 消费贷流入资本市场等 银保监会网站今日披露的云南监管局行政处罚信息公开表（云银保监罚决字〔2021〕67号）显示，富滇银行股份有限公司存在七宗违法违规事实： （一）授信管控严重不审慎，以“名单制管理”为由突破授信限额管控； （二）贴现资金管控不严，贴现资金回流出成都二次水钱空放票人用于归还出票人他行贷款； （三）通过发放贷款兑付到期票想贷款成都私人水钱据掩盖票据业务风险； （四）未经任职资格核准履行高级管理人员职责； （五）违规用表内授信承担资产证券化风险； （六）违规办理未竣工商业用房按揭贷款； （七）贷款支付管理与控制不到位，个人消费贷款流入资本市场、房地产市场。 银保监会云南监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，对富滇银行罚款人民币220万元。 《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项规定： 银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正成都私人身份证借水钱，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或成都私人水钱借款者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任
